الحوكمة المؤسسية
من قرارات فردية إلى نظام مؤسسي موثق وقابل للتدقيق.
- إطار حوكمة المجموعة
- مواثيق المجلس واللجان
- مصفوفة الصلاحيات
- تقييم أداء المجلس
خدمات الحوكمة والالتزام وإدارة المخاطر
منهجية مبنية على الأطر الدولية المرجعية — ISO 37301 · ISO 31000 · COSO ERM ونموذج الخطوط الثلاثة (IIA) — ومواءمة بالكامل مع الأنظمة السعودية النافذة.
المدينة المنورة — المملكة العربية السعودية
+25
سنة خبرة تراكمية
+50
ارتباطًا مهنيًا
4
خطوط خدمة رئيسية
+10
قطاعات مخدومة
من نحن
إننوفستمنت كابيتال — بيت خبرة سعودي في الحوكمة والامتثال والاستشارات المالية، يخدم المجموعات متعددة الكيانات ومجالس إداراتها.
الرؤية
أن نكون الشريك الاستراتيجي الدافع في المملكة في تصميم وتطوير منظومات الحوكمة والامتثال وإدارة المخاطر، عبر حلول متكاملة تستند إلى أفضل الممارسات والمعايير الدولية وتواكب المتطلبات التنظيمية الوطنية.
الرسالة
تمكين مجالس الإدارة والإدارات التنفيذية من بناء منظومات حوكمة والتزام فعالة ومستدامة، عبر خدمات استشارية متخصصة وحلول عملية قابلة للتطبيق ترفع كفاءة الأداء وتصنع قيمة مستدامة لجميع أصحاب المصلحة.
الالتزام ليس كلفة نظامية — بل ضابط لحماية القيمة: يخفض الغرامات والانكشاف القانوني، ويقصّر دورة القرار، ويرفع تصنيف المجموعة في التأهيل لدى الجهات الحكومية والعملاء الاستراتيجيين.
التحديات التنظيمية
الفجوات الأكثر تكرارًا التي رصدناها في ارتباطاتنا مع المجموعات متعددة الكيانات.
تشتت الصلاحيات
غياب مصفوفة صلاحيات معتمدة يؤدي إلى قرارات خارج الإطار النظامي وتضارب بين القابضة والتابعة.
ضعف التوثيق الرقابي
قرارات لا تُوثَّق بمحاضر ومرفقات كافية، ما يصعّب إثبات الالتزام أمام الجهات الرقابية.
الالتزام الزكوي والضريبي
معالجات غير مضبوطة في الإقرارات والفوترة الإلكترونية تتحول إلى ربوط وغرامات.
المخاطر عبر الحدود
العمل في عدة دول يرفع مخاطر العقوبات وتسعير التحويل والامتثال الجمركي.
التعاقب والملكية
المجموعات ذات الملكية المركزة تحتاج إطارًا لفصل الملكية عن الإدارة وضمان استمرارية القرار.
استمرارية الأعمال
غياب تحليل الأثر وخطط التعافي المختبرة يترك العمليات الحرجة بلا حماية.
منظومة خدماتنا — أربعة خطوط خدمة
حزمة متكاملة تُعتمد على مستوى الشركة القابضة وتُنزَّل على الشركات التابعة، بشريك مسؤول مسمّى ومراجعة جودة فنية مستقلة قبل كل تسليم.
الالتزام التنظيمي
برنامج التزام مبني على متطلبات ISO 37301 بدورة حياة كاملة.
- سجل المتطلبات النظامية
- السياسات والإجراءات
- تقويم الالتزام السنوي
- المراقبة والإثبات
إدارة المخاطر والتدقيق الداخلي
تأسيس وظائف الخط الثاني والثالث وتشغيلها وقياس فاعليتها.
- سجل المخاطر المؤسسي
- خطة تدقيق مبنية على المخاطر
- تقارير دورية للجنة المراجعة
- استمرارية الأعمال
الخدمات المالية والاستشارية
دعم قرارات النمو والتمويل وإعادة الهيكلة بأدلة كمية موثقة.
- تمويل الشركات
- التمويل الإسلامي
- إدارة الأصول والاستثمار
- العناية الواجبة المالية
المرجعيات الدولية والإطار النظامي
الأطر الدولية تحدد المنهج، والأنظمة السعودية تحدد الإلزام — ومخرجاتنا تجمع الاثنين في وثيقة واحدة قابلة للاعتماد من المجلس.
COSO ERM 2017
إطار إدارة مخاطر المؤسسة وربطها بالاستراتيجية والأداء.
ISO 37301:2021
المواصفة الدولية لنظم إدارة الالتزام ودورة حياتها.
ISO 31000
مبادئ وإرشادات إدارة المخاطر على مستوى المجموعة.
الخطوط الثلاثة (IIA)
نموذج معهد المدققين الداخليين 2020 لتوزيع الأدوار الرقابية.
نظام الشركات
الصادر بالمرسوم الملكي م/132 لعام 2022 ولوائحه التنفيذية، ويحكم الشركة القابضة وعلاقتها بالتابعة.
لائحة حوكمة الشركات
متطلبات المجلس واللجان والإفصاح الصادرة عن هيئة السوق المالية.
الزكاة والضريبة والجمارك
الإقرارات الزكوية والضريبية والفوترة الإلكترونية بمرحلتيها.
المحتوى المحلي
تنظيم هيئة المحتوى المحلي والمشتريات الحكومية ومتطلبات التأهيل.
الموارد البشرية والسلامة
متطلبات وزارة الموارد البشرية ونطاقات واشتراطات السلامة المهنية.
مكافحة غسل الأموال
العناية الواجبة على الأطراف وفحص العقوبات الدولية قبل التعاقد.
نموذج الخطوط الثلاثة
من يملك المخاطرة، ومن يراقبها، ومن يؤكد فاعلية الضوابط بشكل مستقل.
الخط الأول
الإدارات التشغيلية
تملك المخاطرة وتطبق الضوابط في العمليات اليومية.
الخط الثاني
الالتزام وإدارة المخاطر
تضع الإطار وتراقب الالتزام وتقدم التقارير للإدارة.
الخط الثالث
التدقيق الداخلي
تأكيد مستقل على فاعلية الحوكمة والضوابط أمام لجنة المراجعة.
مجلس الإدارة ولجنة المراجعة هما جهة الإشراف الأعلى، ويستندان إلى تأكيد مستقل من الخط الثالث ومن المراجع الخارجي وفق نموذج معهد المدققين الداخليين (2020).
منهجية الارتباط
خمس مراحل بمخرجات مُعرَّفة ونقاط اعتماد رسمية في نهاية كل مرحلة.
- 1
التشخيص
تقييم الوضع الراهن وتحديد الفجوات النظامية والرقابية.
- 2
التصميم
بناء الأطر والسياسات والمصفوفات المناسبة لهيكل المجموعة.
- 3
الاعتماد
عرض المخرجات على المجلس واللجان واعتمادها رسميًا.
- 4
التطبيق
التنزيل على الشركات التابعة والتدريب ونقل المعرفة.
- 5
التأكيد
اختبار الضوابط وحزم الأدلة ومراجعات ربع سنوية.
المدة المقترحة 4–6 أشهر للمرحلة التأسيسية، يليها دعم تشغيلي سنوي بمراجعات ربع سنوية أمام لجنة المراجعة.